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<p style="text-align: justify;">文 | 指南者留學2022 fall學員 &middot; Y同學</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">Hello大家好~我是<a href="http://www.0535www.com/" target="_blank" rel="noopener"><span style="text-decoration: underline; color: #1890ff;">指南者留學</span></a>22 fall學員，本科<a href="http://www.0535www.com/activity_173" target="_blank" rel="noopener"><span style="text-decoration: underline;"><span style="color: #1890ff; text-decoration: underline;">南京大學金融</span></span></a>，目前拿到了<a href="http://www.0535www.com/majr_50476" target="_blank" rel="noopener"><span style="text-decoration: underline;"><span style="color: #1890ff; text-decoration: underline;">LSE風險與金融</span></span></a>、<span style="color: #1890ff;"><a style="color: #1890ff;" href="http://www.0535www.com/majr_1553" target="_blank" rel="noopener"><span style="text-decoration: underline;">港大金融學</span></a></span>、<a href="http://www.0535www.com/majr_1552" target="_blank" rel="noopener"><span style="text-decoration: underline;"><span style="color: #1890ff; text-decoration: underline;">港大經(jīng)濟學</span></span></a>、<a href="http://www.0535www.com/majr_1536" target="_blank" rel="noopener"><span style="text-decoration: underline;"><span style="color: #1890ff; text-decoration: underline;">港科大經(jīng)濟學</span></span></a>的offer。<br /><br /><strong>&ldquo;紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行&rdquo;</strong>，這句話對于金融行業(yè)分外適用。存貸、股票、債券、衍生品等等，金融行業(yè)可謂是包羅萬象，涉及到很多具體細分領域以及特定崗位；只學習學校所傳授的理論知識而不去做科研和實習，可能會造成理論脫離實際，從而不利于未來找工作。比如，CAPM模型其實有很多理想化的假設條件，這在現(xiàn)實市場中并不一定能夠滿足，并且現(xiàn)實社會中影響股價的因素有很多，CAPM就沒有考慮到股民情緒、行業(yè)最新政策、突發(fā)消息等因素從而可能造成定價失準的現(xiàn)象。此外，申請過程中大家都有差不多的課程學習經(jīng)歷，<strong>差異化的競爭就在于科研、實習經(jīng)歷的不同</strong>，這塊是我認為能夠在一眾申請者中脫穎而出的重要部分。<br /><br />所以，科研和實習既是能夠充分利用自己時間對學校所學理論知識進行實際性檢驗與補充的過程，從而加深自身對理論與實操的理解，同時也能在申請過程中彰顯出自身與眾不同的閃光點。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">在這個&ldquo;卷卷&rdquo;的時代，但凡上進的商科學生都知道要科研、實習，可以說缺失這段經(jīng)歷絕對是大劣勢，而擁有這段經(jīng)歷也并非絕對就足夠，在質(zhì)量上也要不斷追求卓越。</p> <p style="text-align: justify;"><br /><strong><span class="h1">實習</span></strong></p> <p style="text-align: justify;"><br />對于商科的同學來說，我覺得申請前<strong>至少擁有2段</strong>與專業(yè)相關且有含金量的實習經(jīng)歷是必不可少的！??！所謂有含金量，就是實習機構(gòu)在所處領域排名越前、名聲越響、工作內(nèi)容越充實越好，時長上除了暑期實習為2個月，其它日常實習至少3個月。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;"><span style="background-color: #8bc7ff;"><strong>時間規(guī)劃建議</strong></span></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <ul> <li style="text-align: justify;">大二暑期爭取開啟第一段實習（不強求，可以從最基礎的崗位開始）；</li> <li style="text-align: justify;">大三暑期前取得一段至少3個月的遠程實習（若有時間實地更好）。關于遠程實習，券商研究所、咨詢、私募風投較常見，投行、互聯(lián)網(wǎng)大廠較少；</li> <li style="text-align: justify;">大三暑期實地實習2-3個月。</li> </ul> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;"><span style="background-color: #8bc7ff;"><strong>找jd投簡歷的渠道</strong></span></p> <p style="text-align: justify;"><br />渠道：實習求職微信群（親測最有效）、微信公眾號、校園實習公眾號、微博、熟人內(nèi)推等等。<br /><br />不要怕收不到回復，咱們需要秉持著鍥而不舍的精神海投就完事了，我第一份實習就是投了簡歷后三個星期才收到分析師打來的面試電話。另外，如果自身有家庭背景、行研人脈的，不要不好意思求助別人，能夠節(jié)省下很多海投的時間。<br /><br /><span style="background-color: #8bc7ff;"><strong>實習過程&amp;感悟</strong></span></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">相信許多同學都向往&ldquo;MBB&rdquo;或者&ldquo;三中一華&rdquo;，但是我們還是要放平心態(tài)、循序漸進，只要確保每一份新的實習都離我們心儀的崗位更接近，或者都比上一份實習更能豐富自身經(jīng)歷就好啦。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">下面，我就立足于自己的實習情況，給大家分享一些個人感悟和注意點。<br /><br /><strong>1、 東方證券房地產(chǎn)行業(yè)研究組&mdash;&mdash;大三上至大三下</strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">由于當時學校里還有課，我投遞的都是能夠遠程實習的崗位。加之我本身心儀的求職方向是券商的前臺崗位，也就是行研和投行（投行極少招遠程實習生而行研正相反），我重點投遞的是行研崗位。<br /><br />盡管有些JD會要求研究生學歷或者需要On site，但<span style="text-decoration: underline;">我認為第一份正經(jīng)實習就是需要無所忌憚地海投</span>。我當時就是看到合適的工作內(nèi)容不論其它要求是什么，我都投遞了簡歷并且在Cover letter中說明了個人基本情況和一些亮點經(jīng)歷，并附注只能遠程實習。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">我大概保持著每天投遞5-6份簡歷的強度過了半個月，只收到了一個招商證券研究所的筆試題目。當時整個人雖然感覺很迷茫，但還是堅持不懈地繼續(xù)投簡歷。等到第三星期的周末，我收到了東方證券研究所一位分析師的電話，并隨即在電話中聊了聊我的基本情況，他尋問了一下我之前的論文比賽經(jīng)歷和&ldquo;貝恩杯&rdquo;案例分析大賽經(jīng)歷，最終錄用了我。<br /><br />一般遠程行研實習生確實是沒有工資，有些人會覺得是壓榨勞動力，但我本著積累實習經(jīng)驗的目的，覺得<span style="text-decoration: underline;">能夠?qū)W到東西并且深入了解行業(yè)是更有意義的。</span><br /><br />我的工作主要分為兩大類，1類是定期任務，包括每天晚上在團隊微信群里更新日報、每周更新重點關注房企的拿地數(shù)據(jù)以及周末的時候更新一版周報、每月定期更新重點關注房企的銷售情況，由于是我和另外一名實習生輪流負責定期報告的任務，所以工作量不算太大。<br /><br />另外1類是臨時任務，包括臨時的房企路演紀要、公司深度研究報告撰寫等，此類工作要么就是時效性比較強（比如每次路演的會議紀要，我必須要當天整理成word文稿給分析師），可能會打亂原有的計劃；要么就是持續(xù)性比較強（比如公司深度研究報告內(nèi)容量巨大，需要幾個月的時間才能撰寫完畢），在我心中成為了一個長期的&ldquo;負擔&rdquo;，一旦有空了就會想到要花時間寫報告了。<br /><br />我覺得這份實習不僅強化了我查找數(shù)據(jù)、繪制圖表、深入分析、撰寫報告等的基礎能力（<span style="text-decoration: underline;">這些能力不需要非常強的學術背景但卻是每個商科職位都需要的核心技能</span>），幫助我培養(yǎng)了一個審慎處理數(shù)據(jù)、精美繪制整潔明了圖表的職業(yè)意識，在我腦海中搭建起了分析行業(yè)與分析公司的模型框架，從而有利于找到下一份實習；還讓我領略到行研這個職位的日常工作內(nèi)容與節(jié)奏，從而讓我在尋覓下一份實習時方向更加明確。<br /><br /><strong>2、 廣發(fā)乾和投資有限公司 TMT 行業(yè)投資部&mdash;&mdash;大三暑期</strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">在行研實習之后，我并沒有認定自身的求職方向就是行研，于是找到了廣發(fā)證券子公司的投資分析師助理實習生的崗位。估計他們也是看上了我之前的行研分析經(jīng)歷，認可我擁有他們需要的基本分析能力；而我也認為這不同于行研的二級賣方市場，變成了一級買方市場，對我來說是一個比較高大上而且?guī)е┰S神秘的市場，我也渴望能夠體會到從買方視角思考問題的決策過程。<br /><br />買方的工作節(jié)奏確實比賣方要更加人性化，基本上我都是朝九晚六的上下班節(jié)奏，而且實習工資1天150塊也不錯（雖然無法cover我一個月3500在廣州租房的費用）。我的公司在廣發(fā)證券大廈的29層，工作環(huán)境很雅致，窗外視野開闊，能夠眺望小蠻腰與天河CBD；配備了咖啡機與零食角，當我困倦或者饑餓的時候它們就是我的加油站。<br /><br />團隊的氛圍也很好，公司的前臺部門分為了大消費、醫(yī)藥、半導體、TMT等共計6個組，我所在的是TMT組。我們組的大頭頭專職承攬，基本都在外面跑，我前后只見過他兩面；小頭頭統(tǒng)籌承做部分，專門給我布置工作，還有2位小姐姐負責投后的事務，她們?nèi)艘埠躰ice，平日還總跟我一起分享微博上的瓜。<br /><br />我的工作內(nèi)容主要分為日常型和項目型。日常型就是我會隨著分析師一起接入各種電話會議，與TMT行業(yè)的一些企業(yè)進行訪談。這些企業(yè)一般是由FA聯(lián)系到分析師，分析師在瀏覽完BP、初步篩選后覺得不錯的會進一步邀約進行線上或者線下訪談，深入了解企業(yè)的沿革歷程、技術壁壘、業(yè)務規(guī)模等非公開數(shù)據(jù)。訪談結(jié)束我同樣需要整理會議紀要，但是并不一定要當天就整理完畢?；旧希覍嵙曋兄辽?0% 的工作時間都花在了會議訪談與整理紀要上。這種工作比較機械和無趣，不過能夠了解到不同企業(yè)自身一些獨特的東西，讓我大開眼界。<br /><br />項目型就是當分析師覺得一個企業(yè)值得投資的時候，我們小組就需要集中火力制作該企業(yè)的盡職調(diào)查文稿、所在行業(yè)的行業(yè)研究PPT以及該企業(yè)上會PPT，制作完成后會召開投委會（投資決策委員）并在會上進行展示與答疑，如果老總們贊成票數(shù)達到80%，這個項目就算是過會了，那么我就要重新投入到日常型工作中。這段時間也是我最忙碌的階段，基本上可能會出現(xiàn)連續(xù)一周或者兩周都九點之后下班的情況；不過這也是成長最快的階段，能夠快速學會盡職調(diào)查報告的撰寫、如何給公司估值、投資邏輯梳理等知識。<br /><br />在這段實習之后，我已經(jīng)經(jīng)歷過二級賣方和一級買方的實習了，接下來我的目標很明確，就是再去體會一下投行崗位。買方實習門檻相對較高，廣發(fā)證券title也不小了，能給我之后尋找實習做較為&ldquo;硬核&rdquo;的背書；此外，這<span style="text-decoration: underline;">段實習經(jīng)歷尤其加深了我對公司估值建模、財務數(shù)據(jù)分析的理解與應用</span>，這也是投行工作內(nèi)容中不可或缺的一部分，為我之后沖刺&ldquo;三中一華&rdquo;投行實習打下了基礎。<br /><br /><strong>3、 華泰聯(lián)合證券有限責任公司&mdash;&mdash;21年11月底至今</strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">在遞交留學申請之后，正好無需上課空閑時間比較多，我開始向投行實習崗位投遞簡歷。因為已經(jīng)積累了2家頸部及以上券商的行研及買方的實習經(jīng)歷，我這次的目標指向的是&ldquo;三中一華&rdquo;的投行崗位。<br /><br />為此，我提前自學并參加了《誠迅金融》的實用投融資分析師（aifa）考試并高于70分，能夠免費去上?，F(xiàn)場參加為期2天的估值建模培訓營，實戰(zhàn)了一回從頭開始給一家公司估值的過程，加深了對于自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)、可比公司估值等方法的理解。除此之外，我也瀏覽了4家頭部券商的官網(wǎng)，對它們的組織架構(gòu)以及在手輔導的項目有所了解。<br /><br />在江浙滬這塊，&ldquo;三中一華&rdquo;中JD最常見的是中金與華泰，我主要投遞的也是這2家。最終收到了中金、華泰各一次的電話面試。<br /><br />中金作為投行貴族，確實比較硬核，電話面試中的問題更加偏technical，問到的問題包括&ldquo;簡要介紹三大財務報表中各有哪些科目？它們相互間的勾稽關系？折舊增加對于三大表的影響？間接法如何計算經(jīng)營性現(xiàn)金流？&rdquo;；同時也對我所參加的&ldquo;誠迅金融&rdquo;估值建模培訓格外感興趣，似乎他們正式員工也會定期參加&ldquo;誠迅金融&rdquo;的培訓，尋問了我&ldquo;企業(yè)價值恒等式的內(nèi)容，并讓我簡要描述并區(qū)分一下不同的估值方法&rdquo;。<br /><br />還好，當時我剛剛備考完aifa考試，腦子里對于財會指標的一些計算方法和估值方法比較有印象，勉強回答出了80%的問題，剩下的20%就比較磕磕絆絆（主要是關于稅法與高級會計的內(nèi)容）。面試先是年輕的員工問我一些問題，最后是項目負責人問我1-2個問題，前后電話打了半個小時。面完自我感覺還不錯，當時說讓我留意后續(xù)的消息，不過最后也再無音訊。<br /><br />后來我發(fā)現(xiàn)，中金和華泰實習生都要求是研究生或者是已經(jīng)有了研究生offer的，當時面試中金的時候我還沒拿到offer，可能導致被篩了。當然無論中金還是華泰，<span style="text-decoration: underline;">言簡意賅、突出自身與投行工作適配性的自我介紹與對投行工作內(nèi)容的了解都是面試中必不可少的環(huán)節(jié)。</span><br /><br />華泰的面試明顯就&ldquo;溫柔&rdquo;多了，前后就面了15分鐘左右，主要聊了聊之前的實習經(jīng)歷、能夠到崗以及工作的時間與申學情況，最technical的問題也不過是&ldquo;簡要介紹一下利潤表的構(gòu)成？&rdquo;；最后項目負責人也沒有太多問題，只問了&ldquo;擅長做PPT不？&rdquo;，我將之前&ldquo;貝恩杯&rdquo;的參賽過程講了講，他們也比較滿意。面試當時是11月中旬，港大金融尚未出offer，但是主面我的那位年輕員工是港科大畢業(yè)入職的，他對我拿到錄取非常有信心，最終也是在面試完的一周后就聯(lián)系我交代入職流程。<br /><br />綜上，大四學生找投行實習還是比較容易的，我認為最關鍵的3個點是：</p> <p style="text-align: justify;"><strong>1、之前有過商科的實習經(jīng)歷；</strong></p> <p style="text-align: justify;"><strong>2、時間充裕；</strong></p> <p style="text-align: justify;"><strong>3、已獲得研究生offer（對考研人不友好，對留學人友好）。</strong></p> <p style="text-align: justify;"><br /><strong><span class="h1">課外活動</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">軟件經(jīng)歷除實習外，還包括科研、志愿、商賽這樣的課外活動。前文中大家也能看到，我能投遞簡歷、通過面試，這些論文和競賽都是重要的基礎和素材。我的建議是<strong>大學期間盡量都覆蓋到，并力求取得不錯的名次</strong>，只要我們用心參與，總會有所收獲：）<br /><br /><strong>1、 &ldquo;貝恩杯&rdquo;咨詢啟航案例大賽&mdash;&mdash;大二下學期</strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">比賽要求參賽者對給定的題目（通常是在某一行業(yè)內(nèi)從3家公司中選定一家公司）進行案例分析，我參加這次比賽的目的主要還是想拓充一下商賽經(jīng)歷。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">我當時分析的是一家新型健身公司&ldquo;Supermonkey&rdquo;，從市場格局、競爭對手、產(chǎn)品特質(zhì)、受眾人群畫像等方面為這家公司提出若干改進意見，并全部通過英文PPT的形式呈現(xiàn)。咨詢行業(yè)十分注重PPT的美觀度，通過參加這次比賽，我也學到了如何制作精美PPT，thinkcell是個不錯的畫slides的工具哈。<br /><br /><strong>2、 南京大學&ldquo;銀星杯&rdquo;論文競賽&mdash;&mdash;大二下學期</strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">這個比賽是由南京大學商學院舉辦的一個論文競賽，有助于低年級同學提前了解一篇優(yōu)秀論文的撰寫過程，也為高年級同學提供了一個實踐課堂知識并獲獎的機會。<br /><br />我通過這次比賽積累了完整的從0到1產(chǎn)出論文的經(jīng)驗，也學到了從學術角度出發(fā)提出假設、構(gòu)建模型、實證檢驗、得出結(jié)論的技巧。中間過程真的很痛苦，很多回歸的方法不明所以，有很多數(shù)據(jù)難以尋覓，但是只要有恒心，一點點啃，敢于樂于勤于向?qū)W霸、學長學姐、老師們請教，總是能學到東西的。<br /><br /><strong>3、滬深300ETF期權的買入時間價差策略研究&mdash;&mdash;大三下學期</strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">這項活動我是報名參加的<a href="http://www.0535www.com/" target="_blank" rel="noopener"><span style="text-decoration: underline; color: #1890ff;">指南者留學</span></a>提供的背景提升項目，因為在大三上結(jié)束的寒假，指南者的黃老師就貼心地給我分析現(xiàn)在可能還欠缺偏數(shù)據(jù)量化一點的科研項目，我也認同，覺得如果能多一段偏量化以及能夠彰顯我代碼能力的科研經(jīng)歷能夠使我的簡歷更加全面。<br /><br />負責此項目的李老師每周也是十分負責地與我確認項目編碼進度，及時回答我的問題，最終指導我產(chǎn)出了一遍完整詳實的研究報告，也進一步鍛煉了我編寫代碼、清洗數(shù)據(jù)、繪制圖表、量化科研等的能力。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">以上就是我在豐富軟件背景方面的一些個人見解啦~希望大家根據(jù)自身情況提早規(guī)劃起來，然后一步一個腳印地去實踐，能夠從容地面對留學申請季。</p>